Hãy tưởng tượng: 187 doanh nghiệp, 600 tài khoản ngân hàng, và một con số đáng kinh ngạc 1,2 tỷ đô la tiền bất hợp pháp chảy qua hệ thống tài chính Việt Nam. Nghe như cốt truyện của một bộ phim tài chính gay cấn, nhưng vào tháng 1 này, đó đã trở thành hiện thực tại Đà Nẵng khi cơ quan chức năng phát hiện một trong những hoạt động rửa tiền tinh vi nhất Đông Nam Á cho đến nay.
Độ phức tạp của vụ việc thật đáng kinh ngạc: giấy tờ tùy thân giả, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh giả mạo, và con dấu ngân hàng giả - tất cả được điều phối với độ chính xác cho phép hoạt động này diễn ra mà không bị phát hiện trong gần hai năm. Đối với các chuyên gia tuân thủ trên khắp Nam Á và Đông Nam Á, vụ việc này là một lời nhắc nhở mạnh mẽ về những thách thức đang ngày càng phát triển trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính của chúng ta.
Nhưng đằng sau những tiêu đề là một câu chuyện sâu sắc hơn về sự chuyển đổi của hoạt động tuân thủ tài chính tại các thị trường mới nổi. Khi Việt Nam đang gấp rút tăng cường khuôn khổ pháp lý với việc thực thi Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và Luật các Tổ chức Tín dụng, các tổ chức tài chính trong khu vực đang đối mặt với một câu hỏi quan trọng: Làm thế nào họ có thể đi trước những tội phạm tài chính ngày càng tinh vi?
Câu trả lời nằm ở việc tích hợp các giải pháp tuân thủ thông minh, tự động được thiết kế đặc biệt cho các thị trường mới nổi. Đây là nơi bộ công cụ của Anqa AML trở nên đặc biệt phù hợp.
Xem xét những điểm yếu chính trong vụ việc tại Việt Nam: các công ty ma với tài liệu giả mạo và mạng lưới tài khoản ngân hàng phức tạp. Hệ thống lưu trữ KYC kỹ thuật số và hệ thống eKYC onboarding số của Anqa AML đã có thể phát hiện các mô hình đáng ngờ trong quá trình tiếp nhận khách hàng. Công cụ đánh giá rủi ro Bản chất và Mục đích của chúng tôi vượt xa các ô kiểm tra tuân thủ truyền thống, xem xét logic cơ bản của các mối quan hệ kinh doanh và mô hình giao dịch.
Đối với các tổ chức tài chính vi mô, các nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền, và các DNFBP hoạt động tại các thị trường Đông Nam Á như Việt Nam, Campuchia và Lào, những hàm ý là rõ ràng. Thời đại của các quy trình tuân thủ thủ công đã đến hồi kết. Với các mạng lưới tội phạm ngày càng tinh vi, các tổ chức tài chính cần sàng lọc cấm vận theo thời gian thực, đánh giá rủi ro tự động và các dấu vết kiểm toán toàn diện – những tính năng tạo nên nền tảng của nền tảng Anqa AML.
"Điều làm cho vụ việc này đặc biệt quan trọng đối với khu vực của chúng ta là quy mô và độ tinh vi của nó," một cán bộ tuân thủ cấp cao tại một tổ chức tài chính hàng đầu Đông Nam Á nhận xét. "Nó cho thấy việc có các hệ thống tuân thủ mạnh mẽ, tự động có thể phát hiện các mô hình phức tạp trên nhiều tài khoản và thực thể quan trọng như thế nào."
Thành công của cơ quan chức năng Việt Nam trong việc phát hiện vụ việc này đáng được khen ngợi, nhưng nó cũng đặt ra câu hỏi về những hoạt động tương tự có thể vẫn đang diễn ra trong khu vực. Đối với các tổ chức tài chính tại các thị trường mới nổi, thông điệp rất rõ ràng: tuân thủ chủ động không chỉ là việc đánh dấu các ô kiểm tra quy định – mà là về bảo vệ tính toàn vẹn của tổ chức của bạn và hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn.
Sẵn sàng chuyển đổi hoạt động tuân thủ của bạn? Truy cập https://www.anqaaml.com/ để khám phá cách giải pháp tuân thủ toàn diện, với chi phí phải chăng của Anqa AML có thể giúp tổ chức của bạn đi trước các mối đe dọa tội phạm tài chính mới nổi.
Nguồn: Được báo cáo ban đầu bởi Erik Gibbs cho iGaming Next